保有銘柄の管理方法

株購入方針

資産運用をしていると他の人はどうやって管理しているのか気になりませんか?

今回はsumilyの管理方法を紹介します。

具体的には

  • どのツールを使っているの?
  • どうやって現在の保有株・債券を確認できるようにしている?

という疑問への回答を行います。

基本的にはGoogleスプレッドシートを利用して、海外株と日本株の表を作成し、セクター別・国別での配当金額の割合を可視化して現状把握できるようにしています。

この情報を知ることによって、次に購入するべき銘柄を絞りこんだり、いつ資産運用のゴールを達成できるのかを分析しやすくなりますよ 😀

それでは詳しくみていきましょう

Googleスプレッドシートでの管理方法

まずはスプレッドシートをどのように使っているのか全体像を紹介します。

なお、この記事で書いている銘柄や保有数はこの記事のために埋めたものもあるので、これらが実際に私が保有しているものではありません。この表を見ながら購入対象を決めることのないようお願いいたします。

スプレッドシートはスマホでも確認することがあるので、どの端末でも簡単に見れるように、大事な情報順に、左側上から下に配置しているイメージです。

それでは、全体の読み方を説明します。

このシートを使って

1. 海外株表

まずシートの一番左上にある表で海外株の情報をまとめています。

私は米国株を中心に投資しているので、いつ・どの銘柄を購入するのかをすぐに知れるように、スプレッドシートを開けてすぐに見れる場所に米国株情報を記載しています。

次に

2. セクターごとの配当

海外株の表の下に、3ヵ月ごとに受け取るセクターごとの配当金の割合を表すドーナツグラフを表示しています。

これはあまり一つのセクターに集中投資しないように防ぐためです。

3. 日本株表

50銘柄ほど購入候補がある日本株は長い表をドーナツグラフの下に書いています。

50銘柄以上を購入候補にしているのは、自分でETFを作るためです。

sumilyの資産運用方針はこちらの記事にまとめています。こちらを読むと私が高配当投資をしていることを知れます♪

最後に、スプレッドシートの右側に配当金の国際分散をすぐに確認できる円グラフを置いています。これはたまに確認すれば良いので、PCで確認範囲で右側にあります。

他にも各月で受け取る予定の配当金額や保有数のグラフも一応作っていますが、あまり見ません。

ではそれぞれの内容についてもう少し詳しくみていきましょう。

米国株

まずは米国株

スプレッドシートの左上に海外株表があるので、それを見ます。

A列にその株を何月に買うのかを書いています。なるべく権利落ち日の前の月に購入しておき、次の配当金を少しでも多く貰えるようにしています。

B列・C列にティッカーとセクターを書いています。これらは銘柄・セクターごとの分散を分析するために使う情報ですね。

D列に前回の配当金がいくらだったのかを書いておき、F列で表示している現在の配当利回りを知るために書いています。

E列が株価です。この値は=GOOGLEFINANCE("RDS.B","closeyest")のようなGoogleが提供している関数を使って自動的に取得しています。

この表は色を使って4つのグループに分けて管理しています。なるべく毎月配当金をもらえるようにするためです。

黄色は3・6・9・12月

灰色は2・5・8・11月

青色は1・4・7・10月

白色は毎月

です。KOみたいにそもそも配当月がイレギュラーであったり、証券会社によって若干のずれで配当月が変わってしまうことがあるので、一応目安にしています。

日本株

日本株も表を作って管理しています。

青色は銘柄分析の結果のすべてが良いと判断したものです。

オレンジ色は銘柄分析で若干よろしくないものがあるけど、十分購入候補になるものと判断したものです。

購入候補から外れると黒色にしています。

緑色でセルに色付けしているのは、株主優待が欲しいから単元株で買うものです!

表の右側にどんな株主優待があるのかをメモ書きしています。

日本株は基本的にSBIネオモバイル証券を使って1株ずつ買っています。

分散分析

最後に、海外株表・日本株表の2つの表を使って、現在の配当がどのセクター・国の企業から貰えているのかを把握します。

米国株表の右側に、3ヵ月ごとに各セクターからいくらの配当金が得られるのかを表でまとめます。これは=sumif(C$3:C$25,"生活必需品",H$3:H$25)のような関数を使って自動的に計算しています。

この表を使って

このようなドーナツグラフを作ります。

最後に、国ごとに得られる配当金の表を作成して

このような円グラフを作成しています。

まとめ

私の管理方法はいかがでしたか?

これらの情報を把握して、次にどの銘柄を買うかを決めています。

もし他にも良い方法があったら教えてください!

sumily(スマイリー)でした!

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